כיצד מצטרפים?

למי מותר לנהל השקעות?

כדי לנהל השקעות חייבת חברה לקבל רישיון לניהול תיקים מטעם הרשות לניירות ערך.

על מנת לקבל רישיון מסוג זה חייבת החברה על פי חוק, לעמוד בקריטריונים מסוימים וביניהם:

  1. הון עצמי מינימלי, זאת כדי להבטיח יציבות פיננסית.
  2. לדאוג לכיסוי ביטוחי עבור הכספים המנוהלים.
  3. עובדי החברה המקבלים את החלטות ההשקעה חייבים להיות בעלי רישיון לניהול השקעות מטעם הרשות לניירות ערך, אותו הם מקבלים רק לאחר שעמדו בבחינות הרשות ועברו תקופת התמחות בתחום.

חברה שעומדת בכל התנאים הללו ובתנאים נוספים יכולה לקבל רישיון לעסוק בניהול תיקי השקעות עבור לקוחותיה. היא מפוקחת באופן שוטף על ידי הרשות לניירות ערך.

תטא 1 השקעות וניירות ערך בע"מ השקעות וניירות ערך בע"מ קיבלה את הרישיון לנהל תיקים ב-16 באוקטובר 2001.

מטרתה של תטא 1 השקעות וניירות ערך בע"מ היא להפיק רווחים בשוק ההון עבור לקוחותיה בהתאם לאופיו של הלקוח, צרכיו האישיים ורמת הסיכון שאותה הוא מוכן ליטול. במסגרת מגבלות אלו תטא 1 השקעות וניירות ערך בע"מ פועלת ומייצרת את הרווח המקסימלי שניתן על פי הבנתה. תטא 1 השקעות וניירות ערך בע"מ מנהלת את כספי הלקוח בחשבונו האישי בלי צורך מצדו בקבלת החלטות באיזה אפיק להשקיע, מתי להשקיע, איזה סכום בכל אפיק וכו'...

הדבר נוח לאנשים שאין להם את הזמן או הידע המתאים על מנת לקבל את ההחלטות הנכונות בזמן הנכון ובכל זאת רוצים שההון שצברו בעמל רב, יתחיל לעבוד עבורם ויצמיח את עצמו, ובכלל קל יותר לקבל החלטות נכונות כאשר אינך מעורב "רגשית".

על מנת לייעץ או לנהל תיק השקעות עבור לקוח מחייב החוק קיומו של הסכם כתוב בין יועץ ההשקעות או מנהל התיק לבין הלקוח. ההסכם מגדיר את כל התנאים הקבועים בחוק ואת ההגבלות והתנאים שנקבעו בין מנהל התיק ובין הלקוח. בהסכם מגדירים את אופי התיק הרצוי בהתאם לצורכי המשקיע.

צורכי הלקוח משתנים מאדם לאדם. בין הרכיבים שצריכים להילקח בחשבון נמצא את טווח ההשקעה, תכניותיו לעתיד הקרוב והרחוק, היקף הנכסים הפיננסיים אשר ברשותו ופיזורם, וכמובן אופיו המיוחד של כל משקיע ויכולתו להתמודד עם סיכון. לאחר שהובנו הצרכים וסוכמו דרכי ההשקעה ורמת הסיכון, נחתם הסכם ניהול בין הצדדים, והשלב הבא הוא פתיחת חשבון בבנק במיוחד עבור מטרה זו.

פתיחת חשבון בבנק

החשבון המנוהל חייב להתנהל בנפרד מחשבון העו"ש של הלקוח ולהיות מיועד אך ורק למטרה זו.

הלקוח פותח חשבון בנק בסניף הנוח לו ביותר, קרוב למקום מגוריו, עבודתו או בעל הנגישות הטובה ביותר מבחינתו. חשבון הבנק הוא חשבונו הפרטי של הלקוח. אין אפשרות לאיש למשוך ממנו כסף. מנהל התיק מקבל ייפוי כוח מוגבל המאפשר לו אך ורק לבצע פעולות כספיות עבור הלקוח.

החשבון הוא של ועל שם הלקוח בלבד, אולם זהו חשבון שמטרתו היחידה היא ניהול השקעות ולכן אין בחשבון זה פנקסי שיקים וכרטיסי אשראי כמו בחשבון עו"ש רגיל. הלקוח יכול למשוך סכומי כסף מהחשבון בהתאם לרמת נזילות התיק, אולם רצוי להודיע לתטא 1 השקעות וניירות ערך בע"מ מספר ימים מראש על מנת שנוכל להתכונן בהתאם.