תורגם על ידי: טל אילון, בית ההשקעות תטא 1.

מספר היועצים שדנים על השקעות אלטרנטיבות עם הלקוחות שלהם גדל ביותר מפי שניים בשנה האחרונה, זאת על פי תובנות של סקר שנעשה על ידי נטיקסיס, הנהלת נכסים גלובלית.

74% מהנשאלים אמרו שהיועצים שלהם מדברים איתם על השקעות אלטרנטיביות, בהשוואה ל-35% בשנה שעברה ו-19% ב-2011. במקביל, 72% אומרים שהם יישקלו השקעות אלטרנטיביות אם היועץ שלהם ימליץ על כך.

רוב המשקיעים (61%) שנשאלו, אומרים שהם לא מאמינים שהשקעה מסורתית רק במניות ואיגרות חוב היא הדרך הטובה ביותר לשאוף לתשואות ולנהל את ההשקעות.

נטיקסיס, מנהלת נכסים שבסיסה בבוסטון ופריז עם 783.3 ביליון דולר בנכסים מנוהלים, בסקר תושאלו 750 משקיעים אמריקאים עם לפחות 200,000$ בנכסים.

הסקר שאל גם את הנשאלים לגבי הרגשות שלהם על כספיהם ומצא כי 53% מצפים לשפר את המצב הכספי שלהם ב-12 החודשים הקרובים. אפילו יותר (89%) בטוחים כי אסטרטגיית ההשקעה הנוכחית שלהם תקדם אותם למטרות חסכונות הפרישה שלהם.

הביטחון הזה הגיע למרות העובדה ש-54% אמרו שאין להם תכנית פיננסית ו-45% אומרים שאין להם אפילו יעדים פיננסיים ברורים.

אלה שיש להם תכנית פיננסית המבוססת על 62% מהרווח שהם יצטרכו בממוצע כדי לחיות עליו בפרישה – באופן משמעותי פחות מ-70-80% בדרך כלל מיועד למטרות תכנון, לדברי נטיקסיס.

דברים מסוימים מדאיגים את אלה שמסתכלים קדימה אל הפרישה, ובראש הדאגות, על פי הסקר, הן עלויות טיפול לטווח ארוך אשר לא מכוסות בביטוח, עם 40% שענו כי זו דאגתם העיקרית. התנודתיות בשוק אשר יכולה לגרום לירידה משמעותית בחיסכון לגיל הפרישה או להשקעות היא דאגה בעדיפות השנייה.

עניינים נוספים שמדאיגים משקיעים כוללים למשל שאין להם מספיק כסף מתכנית הפקדה מוגדרת, יכולת פיזית לעבוד, שלא יהיה להם כיסוי לעלות הדאגה לחינוך של הילדים והנכדים והעלות של טיפול בבני משפחה מבוגרים.

אם כספי הפנסיה שלהם נופלים והם לא מסוגלים לכלכל את עצמם, 40% מהמשקיעים אומרים שהם יסמכו על קרובי משפחה למלא את הפער ו-38% יחפשו תכניות ממשלתיות. 19% אומרים שהם יחזרו לעבוד.

משקיעים דואגים יותר ויותר לגבי הנוף הפוליטי והמקרו כלכלי ולגבי איך זה ישפיע על ההשקעות שלהם, לדברי נטקסיס. כמעט כולם (94%) אומרים שהם חרדים למצב הפיננסי של הממשל הפדרלי, עם 57% שאומרים שהם מודאגים מאוד.

בנוסף, 78% מהמשקיעים חרדים לאפשרות שיתרחש אסון טבע. רוב המשקיעים מודאגים גם מהאפשרות לפעולת טרור (88%) או מלחמה (82%).