מה אפשר לעשות עם 196 מליון דולר?
אפילו בריבית שנתית נמוכה של 2% יניב הסכום הזה 326,000 דולר לחודש.

איך אני יכולה לבזבז מלא מלא כסף ואיזה סכום אני יכולה לשחרר בליל תענוגות אחד?
לאדם הרגיל קשה לבזבז סכום כזה אבל מי שמשוגע על מכוניות פאר, יאכטות מפוארות ובתי מלון 20,000 דולר ללילה יהיו בזבוז ללא מאמץ מיוחד.

אוקיי, אני רוצה להבין, למרות שאני עדיין רווקה לוהטת ומבוקשת, אני דואגת לדורות הבאים, כמה מילדים (ומהנכדים של ניניי) יהיו מסודרים?
משפחה אשר "תסתפק" בריבית ולא תוציא יותר ממנו, תוכל לדאוג שהדורות הבאים ייהנו מהכסף עד אין סוף כאשר צורכים את הריבית הלבד. גם מי שמבזבז מקרן ההשקעה סכום הדומה לריבית ויוציא כ-650,000 דולר לחודש יוכל לדאוג לדורות קדימה ל-50 שנים לפחות.

ומה אני יכולה לקנות בלי לחשוב יותר מדי? לך על הכי רחוק שאפשר
עלות יאכטה משתנה אבל ניתן לרכוש יאכטה מאובזרת היטב במיליון דולר. הבעיה העיקרית היא עלות האחזקה שלה, שיכולה להגיע לכ-20,000$ לחודש ויותר.
יש גבול לתועלת שמקבלים מתוספת של כסף, בשלב כלשהו עדיף לתרום את הכסף ולא לשלם על משהו עוד יותר מפואר ומפנק. התועלת האישית מעזרה לאחרים יכולה להיות גבוהה יותר מהתועלת של חדר ב-20,000 דולר ללילה לעומת חדר ב-2,000 דולר.

בא לי להשקיע, לאן ללכת?
אם נשקיע בצורה חכמה נוכל להשיג תשואה גבוהה בהרבה מ-2 אחוזים לשנה. חשוב מאוד לפזר את הסיכון להלן אפיקי ההשקעה שיכולים לאורך זמן לשפר את הרווח בצורה משמעותית.

מניות?
מניות מניבות בטווח הארוך תשואה של כ-10 אחוז לשנה המורכבים מחלוקת דיווידנדים ועליית שערים. במניות אפשר להפסיד באופן זמני 50 אחוזים ויותר ועל כן צריך סבלנות והבנה שעדיף להשקיע לאורך זמן בלי להיבהל מירידות. לתזמן את השוק כך שנשקיע כאשר השוק עולה ונצא כאשר הוא יורד אינה מלאכה קלה אבל אפשר לנסות בתקווה שנצליח.

אני רוצה להיות חלק מהבועה, ולא זו שכולם אומרים שאני שרויה בה, מה עושים?
נדל"ן לעומת מניות מניב כ-8% לשנה שמורכב מהכנסה משכירות ועליית ערך. גם נדל"ן הוא אינו השקעה סולידית. ההיסטוריה מלמדת כי מחירי נדל"ן עשויים להיות מאוד תנודתיים ולעיתים לגרום להפסד זמני של 50% ויותר.

מילה לסיכום לפני שאני עפה לאיזה אי ולא חוזרת לעולם?
אסטרטגיות לכל מזג אוויר. מדובר במשפחה של צורות השקעה שמיועדות להניב רווחים בכל מצב של השוק. לקרנות כאילו יש יעד רווח שנתי של כ-12% או 15% שאינו תלוי בכיוון השוק ואם הן אכן משיגות אותו וביחד עם זאת גם מצליחות שלא להפסיד הרבה בשנים שאינן טובות ניתן לשפר מאוד את התשואה ולהקטין את תנודתיות התיק כולו. אה, ושיהיה בהצלחה.

בית השקעות תטא 1 הינה חברה מנהלת תיקים העוסקת בשיווק השקעות (ולא בייעוץ השקעות) ויש לה זיקה לקרנות נאמנות שמיטב ניהול קרנות נאמנות (19988) בע"מ מנהלת. הכותבים ו/או לקוחותיהם מחזיקים בנכסים הנ"ל ויש להם עניין אישי בהן ועל כן קיים חשש לניגוד עניינים במישרין. העבודה נעשתה על בסיס "ניתוח טכני", כל אירוע מדיני, כלכלי או אחר עלול לגרום לכך שהתחזית לא תתקיים והיא עלולה שלא להתקיים גם ללא אירוע כלשהו. האמור אינו תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם וכל מי שפועל על סמך הכתוב עושה זאת על אחריותו בלבד. הנני המנכ"ל של תטא ומנהל התיקים הראשי שלה בעשר השנים האחרונות ( רישיון מספר 4786 ). בעבר שימשתי כסוחר (מבצע) בבורסה לניירות ערך,יועץ השקעות ויועץ מרחבי בבנק. אני מצהיר בזאת שהדעות המובעות בעבודת אנליזה זו, משקפות נאמנה את דעותיי האישיות על ניירות הערך המסוקרים.  בועז אילון, דרך חברון 79 ירושלים.