אחרי שנים רבות של עבודה החלטתם לצבור כסף והגעתם למסקנה כי העדיפות היא שהכסף יעבוד בשבילכם? אחת הדרכים היא לפתוח תיק השקעות ולפזר את סכום הכסף במסלולי השקעה שונים.

העידן הגלובלי בו אנו חיים פתח הזדמנויות השקעה רבות עבור אנשים בתחום שוק ההון והביא להגדלת אפשרות ההשקעה. מלאכת הניהול בעידן הנוכחי הפכה למלאכה מורכבת המצריכה לא מעט ניסיון וזמן תוך יכולת ניתוח למצבים משתנים של שוק ההון בארץ ובעולם. לצורך כך, יש לבחור את מנהל ההשקעות המקצועי ביותר אשר יספק שירות מקצועי ברמה גבוהה. מנהל השקעות מקצועי יעניק את השקט הנפשי המתאים- כך תהיה לכם אפשרות לדעת כי הכסף שלכם נהנה מניהול מקצועי ברמה הגבוהה ביותר.

 מה כולל הליך הניהול

מנהל תיקי השקעות ואשראי יושב ביחד עם הלקוח ביחד הם מגדירים את רמת הסיכון המקסימאלית לפי אחוז המניות המקסימאלי אליו מעוניין הלקוח להגיע ולאחר מכן חותמים על הסכם ניהול התקשרות בין המנהל ובין הלקוח. במסגרת תפקידו של מנהל ההשקעות הוא מקבל ייפוי כוח לביצוע פעולות הכוללות קנייה\ מכירה של ניירות ערך בחשבון.

 מה חשוב לדעת בעת בחירת איש מקצוע

כיום ישנם אנשי מקצוע רבים אשר ישמחו לסייע לכם אך יש לבחור את איש המקצוע המתאים ביותר בהתאם לפרמטרים:

• שקיפות : איש מקצוע יפגין אתיקה מקצועית.
• גישה ישירה: ללקוח תהיה גישה ישירה לחשבון הבנק בזמן אמת.
• דוח מפורט: מדי תקופה הלקוח יקבל דוח מפורט הכולל מבנה של התיק.
• עדכון על מצב האשראי וההשקעות: הלקוח יקבל עדכון לגבי מצב האשראי וההשקעות.

 

בחירת איש מקצוע הדוגל בשקיפות תסייע רבות

בחירת איש מקצוע הדוגל בשקיפות תסייע רבות. איש מקצוע המתנהל בשקיפות מול הלקוחות ואינו עוסק בפעילות חיתום ומנהל את כל הכספים על דעת עצמו יהיה איש המקצוע המתאים ביותר . מנהל השקעות מקצועי יעניק ללקוחות מגוון אופציות אשר יובילו אותו להישגים ארוכי טווח הנבדלים ברמות הסיכון. ישנם פעמים בהם למשקיעים יהיה קושי לראות ירידה מתמשכת בשווי ההשקעות וככל שהזמן חולף הם מתייאשים. מנהל השקעות מקצועי ידאג שהערך לא ירד הרבה, גם אם משמעות הדבר היא השקעה לטווח ארוך. יש להבין כי בשוק ההון קיימת מחזוריות ואחת לכמה שנים מגיעה מפולת המבטלת רווחים של מספר שנים. מנהל בעל ניסיון רב ידע כיצד להיערך לשינויים השונים ולצאת מכך בשלום. בכל עסקה מנהל ההשקעות מחשב את היחס בין הסיכוי לסיכון ומבצע מעקב שעתי ויומיומי במטרה לבחון את הפעילות. לעיתים הרווח הפוטנציאלי בעסקה יהיה פי 2 ואף הרבה יותר. מומחה בעל ניסיון רב בתחום ינצל את ניסיונו רב השנים לטובת הלקוחות.

למידע נוסף על ניהול סיכונים וניהול אשראי לחצו כאן.